Обновление инвестпроекта по медицинскому импортозамещению (производство).Вчера группой инвесторов провели первый полуторачасовой созвон, где основатели рассказали о себе и своём анонсированном выше детище, а мы задали вопросы.В ходе обсуждения было предложено - во избежание споров об оценке компании и соответственно о размере доли инвесторов в ней - перейти к схеме выдачи конвертируемого займа, частично обеспеченного залогом недвижимости - что безопаснее для инвесторов. Одна из инвестиционных платформ предварительно подтвердила готовность сопроводить коллективную сделку.Механизм конвертзайма регулируется статьёй 32.3 закона "Об акционерных обществах". Если коротко, то суть его заключается в следующем:1️⃣ АО получает от инвесторов заём с оговоренными процентами (например, 50% годовых);2️⃣ АО запускает деятельность и развивается на протяжении оговоренного срока (например, 3 года);3️⃣ По прошествии данного оговоренного периода у инвестора появляется право выбора:🔤 забрать свою сумму займа с начисленными за 3 года процентами (например, при инвестиции 1 млн рублей забрать 2,5 млн) или🔤 конвертировать полностью или частично свою сумму инвестиций и начисленные проценты в акции АО по формуле оценки, заранее оговоренной в договоре конвертируемого займа (например, оценка компании = тройная чистая прибыль предыдущего года).Залогом по конвертируемому займу планируется брать помещение цеха стоимостью 40 млн рублей. Оно занимает два этажа здания в Барнауле и будет приобретено за счёт инвестиций, помимо оборудования. Сейчас цех в аренде, но с учётом специфики медицинского производства и привязки разрешительных документов к помещению - ниже риски при выкупе. Да, это частичное обеспечение займа, но тем не менее.Ссылка на закрытый чат по обсуждению проекта с материалами и видеозаписью созвона - выше в предыдущем посте 🔙
